Конні Вітс, будучи помічником віце-президента з корпоративної безпеки та забезпечення безперервності бізнес-процесів в BellSouth, розробила комплексну програму по боротьбі з шахрайством. Наріжним каменем цієї програми стала здатність співробітників компанії думати як злодії.
Знай свого шахрая
Подібно до того як майстер гри в шахи бачить певну кількість можливих послідовностей ходів в шаховій грі, професіонал щодо запобігання шахрайства повинен знати всі можливі варіанти шахрайських схем. Конні Вітс спирається на систему класифікації способів шахрайства, що складається з 123 різних видів шахрайства, об'єднаних в шість класів. До їх числа відносяться види шахрайства, пов'язані з інвентаризацією, різноманітні схеми використання фіктивних чеків, методи фальсифікації в бухгалтерському обліку і так далі.
Розділяй і володарюй
Знайомство всіх співробітників з цими 123 видами шахрайства могло зайняти дуже багато часу. Тому Вітс призначила конкретних членів команди, які повинні були стати експертами в якомусь одному з напрямків. Мета полягає в тому, щоб одна людина розуміла, що думає злодій певного типу, замість того щоб кожному знати, як думають всі шахраї в цілому.
Такий експерт отримує хороше розуміння конкретного виду шахрайства, типу людей, які роблять його і їх мотивації, а також інструменти і методи боротьби з ним. Витс каже: "У нашій компанії одна людина буде спеціалізуватися на розпізнанні шахрайства, пов'язаного з інвентаризацією, і він буде періодично переглядати eBay, наприклад, щоб помітити, якщо товари там продаються нелегально. Інша людина буде орієнтуватися в питаннях того, які бувають внутрішні і зовнішні вигоди від шахрайства. І так далі..."
Трохи психології
Щоб думати як злодій, ви повинні знати, як працює його розум. Для початку найкраще ознайомитися з епохальною роботою Дональда Крессі по психології шахрайства та його "трикутником шахрайства". За Крессі, кожне шахрайство складається з трьох елементів: можливості, мотивації та раціоналізації.
Не довіряйте своїм інстинктам
Іноді ми асоціюємо мислення злодія з мисленням поганої людини, але це не одне і те ж. Для того щоб добре розуміти шахраїв, необхідно відкинути забобони, пов'язані з типажем людей, які скоюють шахрайство. Для початку, варто відзначити, що це рідко буває погана людина, такий типовий зловмисник з істинно злим умислом. "Спочатку я вважала, що тільки погані люди шахраюють", - говорить Вітс. "Насправді, це як правило виявляються хороші люди, які приймають погане рішення і певним чином його раціоналізують. Вони думають, що завдадуть менше шкоди, ніж виграють від цього. Вони можуть бути членом правління компанії. Вони, як правило, досить розумні люди. Зазвичай - чоловіки, що займають в організації високі посади і, як правило, працюють в компанії тривалий час". Шахраї є злочинцями, але не типовими. Швидше, вони такі ж люди як ті, з якими ви працюєте, обідаєте і спілкуєтеся щодня.
Ось чому, коли шахрайство виявляється, ви часто чуєте від постраждалих: "Він остання людина, яку я б запідозрив".
Довіряйте своїм інстинктам
Разом з тим, що ви повинні придушити природне бажання до узагальнення тих, хто здійснює шахрайство, ви повинні обов'язково довіряти своїй інтуїції, коли відчуваєте що сталося шахрайство. Вітс закликає всіх співробітників повідомляти, в разі якщо їм здається, що "щось не так".
Найміть молодь
Вітс вважає, що молоді люди які тільки що закінчили навчання, часто мають кращі знання, ніж корпоративні менеджери, досить досвідчені і досить енергійні, щоб захотіти дізнатися про методи шахрайства. "У них є певний набір навичок, ці хлопці - вчорашні студенти, які сидять і грають в ігри, і можуть бути зацікавлені у вирішенні будь-якої проблеми", - говорить Витс. "Для них це як гра, спосіб весело провести час і безкарно порушити правила. Ми дозволяємо їм пофантазувати і запитуємо, як би вони вчинили шахрайство, будучи на місці злодіїв?"
Якщо ви хочете думати, як злодій - дійте, як злодій
"Кращий спосіб зрозуміти, як злодії думають, - це стати їми самими," - каже Вітс. "Дізнайтеся, як можна зламати ваші системи, хто може стати жертвою соціальної інженерії, визначте, в якому місці ланцюжка поставок є слабкі місця".
