Конни Витс, будучи помощником вице-президента по корпоративной безопасности и обеспечению непрерывности бизнес-процессов в BellSouth, разработала комплексную программу по борьбе с мошенничеством. Краеугольным камнем этой программы стала способность сотрудников компании думать как воры.
Знай своего мошенника
Подобно тому, как мастер игры в шахматы видит определенное количество возможных последовательностей ходов в шахматной игре, профессионал по предотвращению мошенничества должен знать все возможные варианты мошеннических схем. Конни Витс опирается на систему классификации способов мошенничества, состоящую из 123 различных видов мошенничества, объединенных в шесть классов. К их числу относятся виды мошенничества, связанные с инвентаризацией, разнообразные схемы использования фиктивных чеков, методы фальсификации в бухгалтерском учете и так далее.
Разделяй и властвуй
Знакомство всех сотрудников с этими 123 видами мошенничества могло занять очень много времени. Поэтому Витс назначила конкретных членов команды, которые должны были стать экспертами в каком-то одном из направлений. Цель состоит в том, чтобы один человек понимал, что думает вор определенного типа, вместо того, чтобы каждому знать, как думают все мошенники в целом.
Такой эксперт получает хорошее понимание конкретного вида мошенничества, типа людей, которые совершают его и их мотивации, а также инструменты и методы борьбы с ним. Витс говорит: "В нашей компании один человек будет специализироваться на распознании мошенничества, связанного с инвентаризацией, и он будет периодически просматривать eBay, например, чтобы заметить, если товары там продаются нелегально. Другой человек будет ориентироваться в вопросе о том, какие бывают внутренние и внешние выгоды от мошенничества. И так далее..."
Немного психологии
Чтобы думать как вор, вы должны знать, как его ум работает. Для начала лучше всего ознакомиться с эпохальной работой Дональда Кресси по психологии мошенничества и его "треугольником мошенничества". По Кресси, каждое мошенничество состоит из трех элементов: возможности, мотивации и рационализации.
Не доверяйте своим инстинктам
Иногда мы ассоциируем мышление вора с мышлением плохого человека, но это не одно и то же. Для того, чтобы хорошо понимать мошенников, необходимо отбросить предрассудки, связанные с типажом людей, которые совершают мошенничество. Для начала, стоит отметить, что это редко бывает плохой человек, такой типичный злоумышленник с истинно злым умыслом. "Изначально я считала, что только плохие люди мошенничают", - говорит Витс. "На самом деле это, как правило, оказываются хорошие люди, которые принимают плохое решение и определенным образом его рационализируют. Они думают, что нанесут меньше вреда, чем выиграют от этого. Они могут быть членом правления компании. Они, как правило, довольно умные люди. Обычно - мужчины, занимающие в организации высокие должности и, как правило, работающие в компании длительное время". Мошенники являются преступниками, но не типичными. Скорее, они такие же люди, как те, с которыми вы работаете, обедаете и общаетесь каждый день.
Вот почему, когда мошенничество обнаруживается, вы часто слышите от пострадавших: "Он последний человек, которого я бы заподозрил".
Доверяйте своим инстинктам
Вместе с тем, что вы должны подавить естественное желание к обобщению тех, кто совершает мошенничество, вы должны обязательно доверять своей интуиции, когда чувствуете, что произошло мошенничество. Витс призывает всех сотрудников сообщать, в случае, если им кажется, что "что-то не так".
Наймите молодежь
Витс считает, что молодые люди, только что закончившие учебу, часто имеют лучшие знания, чем корпоративные менеджеры, достаточно опытные и достаточно энергичные, чтобы захотеть узнать о методах мошенничества. "У них есть определенный набор навыков, эти парни - вчерашние студенты, которые сидят и играют в игры, и могут быть заинтересованы в решении какой-либо проблемы", - говорит Витс. "Для них это как игра, способ весело провести время и безнаказанно нарушить правила. Мы позволяем им пофантазировать и спрашиваем, как бы они совершили мошенничество, будучи на месте воров?"
Если вы хотите думать, как вор, действуйте, как вор
"Лучший способ понять, как воры думают, - это стать им самим," - говорит Витс. "Узнайте, как можно взломать ваши системы, кто может стать жертвой социальной инженерии, определите, в каком месте цепочки поставок есть слабые места".
